BTC: 708,485円 / ETH: 33,055円 
投資家スタイル

現金?投資?投資家Bさんのアセットアロケーションをのぞいてみよう

投資革命

こんにちは、エンジェル投資家のびずぷらです。

今回の記事は、エンジェル投資家Bさんのアセットアロケーションをのぞき見しようという企画です。

はなえる
はなえる
アセットアロケーションって何なの?

アセットアロケーションとは、保有する資産の配分を意味します。つまり何にどれだけ投資するか、その組み合わせと比率のことです。

株式に何%、現金に何%といった感じです。これは非常に重要な投資スタンスを示しています。

安定した投資を目指すバランス型なのか、それとも積極的にリターンを取りに行くリスク受容型なのか。

その人のアセットアロケーションを見れば、どんな投資スタイルなのかわかります。

さあ、さっそくBさんのアセットアロケーションを見てみましょう!

より具体的な商品として何に何%投資しているのかは、ポートフォリオと呼ばれます。今回のアセットアロケーションは、もっと大きな視点で資産をどういう割合で分散・保有しているかを見るものです。

エンジェル投資家Bさんのアセットアロケーション

投資家Bさんのアセットアロケーション
はなえる
はなえる
ぜんぜんエンジェルしてないじゃん!

そうですね、エンジェル投資家って言ってたのに全然です。まだ見習いってところでしょうね。

安全資産の現金の比率が28%と理想的な安定型になっています。リスクをとって、もっと投資に回そうとBさんは考えているようです。

現金はどの程度持っておくべき?

どれぐらい現金を持っておくとよいのかは諸説あります。自分の生活を考えつつ検討するのがよいでしょう。

いくつか有名な指標を示します。

  1. 年齢%
  2. (年齢 – 20)%
  3. 利用予定のお金 + 半年分の生活資金

この通り、有名な指標ですらバラバラです

若いうちはリスクをとって積極的に投資した方が良い、というのが1と2の考え方です。

3は%の計算式にはしてませんが、この方がわかりやすいかと思って書きました。半年分の必要なお金は持っておいて残りを投資に回す、という考え方です。非常に現実的ですね。

1と2は株式比率の式「100-年齢」「 120-年齢」として有名です。今回は残りを現金として計算しています。

エンジェル投資の比率は?

Bさんのアセットアロケーションでは、エンジェル投資はわずか1%です。

エンジェル投資はリスクが高いと散々言ってますが、Bさんの資産全体に及ぼす影響はかなり小さいものです。

1社50万までの株式投資型クラウドファンディングだけでは、そうとう頑張らないとエンジェル係数は上がりません。

ちなみに、ベンチャーへの投資比率のことをエンジェル係数と呼びます。

 

 

と、エンゲル係数に引っ掛けて定義しようと思ったのですが、

エンジェル係数

家計支出の中に占める子育て費用の割合

が正しい定義としてすでに存在しているようです。残念。

でも、このサイトではこっそり

エンジェル係数=ベンチャー投資の割合

って勝手に定義しちゃいます。

はなえる
はなえる
エンジェル係数上げるために、もっとガンガン応援しないとね
びずぷら
びずぷら
いや、まだ案件がそこまでないし・・

まとめ

再出発この記事では、どんなものに何%投資しているのかを示す「アセットアロケーション」について事例をもとに説明しました。

エンジェル投資をもっと盛り上げていきましょう、というメッセージで終わりとさせて頂きたいと思います。

はなえる
はなえる
ところで、びずぷらくん。不動産等の「等」はビールのこと?
びずぷら
びずぷら
ビールではないですが、地下倉庫に眠っているお酒はありますよ!
あわせて読みたい
管理人びずぷらのプロフィール
管理人『びずぷら』のプロフィール。歴代投資スタイルの変遷ブログ管理人「びずぷら」の歴代の投資スタイル・投資経験を紹介します。数々の経験を経て現在エンジェル投資家になりました。...
ABOUT ME
びずぷら
びずぷら
エメラダでエンジェル投資をはじめました。まだまだマイナーな投資方法ですが、ニッポンのために盛り上げていきたいと思います! 本家のサイトでは思考力・行動力・マネジメントについて本気で書いています。
プロの投資家へ相乗り投資 エメラダ・エクイティ

エンジェル
エンジェル投資を始めるなら、エメラダ・エクイティが絶対おすすめ。14万円から開始できます。

きっと、あなたの応援したくなるベンチャーが見つかるはず。さあ、熱量のある投資を始めよう!

今すぐ始める